Kundenerfolge

Fallstudien

Trotz eigener Immobilie und Depot von einem anderen Berater teure Rentenversicherungen mit Garantiebaustein verkauft bekommen

Unflexible und teure Kombiverträge (BUZ) vorhanden

0815-Beratung von der Stange im Depotbereich

Kostengünstige Rentenversicherung OHNE Garantiebaustein mit weltweitem ETF-Portfolio installiert

Bestehende selbständige BU erhöht, kein neuer Vertragsabschluss! Kombivertrag beitragsfrei gestellt

Depotumstellung auf Basis kostengünstiger ETF-Empfehlung

❌ Zu teure Versicherungen im Sachbereich

❌ Kein Ansprechpartner vorhanden, der einen Überblick über die Gesamtsituation hat

❌ Keine geeignete Altersvorsorge für Selbständige

✅ Bessere Leistungen im Sachbereich bei gleichzeitiger Ersparnis von 28%

✅ Verträge werden nun digital in einer App verwaltet

✅ Umsetzung einer passenden Altersvorsorge auf ETF- Basis

❌ Keine Absicherung im Berufshaftpflichtbereich

❌ Bestehender Berater, der 90er- Jahre Lösungen verkauft (Basisversicherung mit Garantiebaustein)

❌ Keine flexible Lösung für ein evtl. anstehendes Medizinstudium vorhanden

✅ Individuelle Absicherung mit leistungsstarker Berufshaftpflicht, speziell für Rettungssanitäter

✅ Aufklärung über bestehenden Vertrag, Optimierung durch eine geeignete und zeitgerechteren Alternative

✅ Anfertigung eines individuellen Finanzplans, der bevorstehende Zukunftsentscheidungen involviert

❌ Über ein angebliches „Hochschulseminar“ zu einem Finanzdienstleister gekommen

❌ Gekoppelte Berufsunfähigkeitsversicherung (BUZ) vorhanden, daher geringe Flexibilität und zu hohe Abschlussprovision gezahlt

❌ Kein wissenschaftliches ETF-Portfolio

✅ Keine scheinheilige Akquise, sondern über eine Empfehlung in die Beratung gekommen

✅ Kündigung der bestehenden BU, anschließend durch eine günstigere und leistungsstärkere Variante ersetzt (langfristige Ersparnis von 4856€)

✅ Umstellung der ETFs auf die herrschende Meinung der modernen Kapitalmarktforschung